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反洗钱,东方富通在行动

时间:2016-09-07  作者:东方富通  浏览次数:883

 一、什么是洗钱

       洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

       洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。

二、什么是反洗钱

       反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚。

       《中华人民共和国反洗钱法》规定:反洗钱是指“为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为”。

三、洗钱的危害性

       1、洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的。

       2、洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。

       3、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

       4、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

       5、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

       6、洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

四、监管部门

       《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有:“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测”的职责。

       《中华人民共和国反洗钱法》第4条规定:“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。“

       《金融机构反洗钱规定》第3条规定:"中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。”
五、保护自己、远离洗钱

(一)选择安全可靠的金融机构 

       通过网络进行投资理财时,要仔细甄别网站信息,切莫轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。

       合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,客户信息安全有保障。而非法金融机构,无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

       选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,投资者的资金和个人信息才更安全。

(二)不要出租或出借自己的身份证件

       随意出租或出借身份证件,不仅会泄露自身信息,而且极有可能被不法分子利用,成为其非法证券活动、金融诈骗、洗钱犯罪的“替罪羊”,产生以下后果:

       1、他人借用您的名义从事非法活动

       2、可能协助他人完成内幕交易、操纵市场、洗钱和恐怖融资活动

       3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

       4、诚信状况受到怀疑,使自己的信用记录受损。

(三)不要用自己的账户替他人提现

       犯罪分子通过各种方式提现是其最常用的洗钱手法之一,不少人因为受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,却不知实际在为他人洗钱提供便利,将会受到法律的惩罚。

       《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对洗钱等刑事案件审理具体应用法律的若干问题做了明确解释。

(四)主动配合金融机构进行身份识别

       为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行非法交易、洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件,如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息,回答金融机构工作人员合理的提问;身份证件到期更换的,应及时通知金融机构进行更新。

(五)远离网络洗钱陷阱 

       在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

(六)举报洗钱活动,维护社会公平正义

       我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。为了避免个人财产损失和维护社会公平正义,让我们行动起来,积极举报洗钱活动。

       举报电话:010-88092000    

       举报网址:www.camlmac.gov.cn

       举报信箱:北京西城区金融大街35号32-134信箱

       (中国反洗钱监测分析中心)

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